El Departamento de Justicia de EE. UU. desmanteló la Operación Ghostbusters, una red de fraude que robó más de 200 millones de dólares en préstamos estudiantiles. Los criminales usaron identidades robadas e inteligencia artificial para fingir la asistencia a clases en línea, dejando a víctimas inocentes con deudas masivas. La investigación resultó en la imputación de cinco personas y la incautación de criptomonedas vinculadas a conspiradores en Kenia.



El Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) acaba de anunciar acusaciones resultantes de la Operación Ghostbusters, que investigó un fraude generalizado de préstamos estudiantiles. Según la agencia en este enlace, los delincuentes utilizaron identidades robadas para solicitar préstamos estudiantiles y emplearon IA para completar la solicitud, haciendo parecer que el estudiante falso asistía a clases en línea.

Mientras que las escuelas reciben la mayor parte de los beneficios del préstamo estudiantil fraudulento, la cantidad restante se canaliza a las cuentas bancarias de los estafadores, quienes luego utilizan "mulas" para mover el dinero desde cuentas bancarias estadounidenses hacia conspiradores en el extranjero. Por otro lado, víctimas inocentes que no fueron a la universidad y, en su lugar, se incorporaron directamente al mercado laboral después de la secundaria, se ven lastradas por una deuda estudiantil de un título que nunca solicitaron.

Múltiples colegios comunitarios y universidades en todo Estados Unidos comenzaron a sospechar de fraudes en el programa de Ayuda Federal para Estudiantes (FAFSA) en 2021. Las estimaciones sugieren que el gobierno de EE. UU. perdió más de 200 millones de dólares debido a esta actividad, y la Oficina del Inspector General del Departamento de Educación de EE. UU. remitió el caso a la oficina del FBI en Richmond. Actualmente, más de 40 casos de fraude abiertos involucran a 26 oficinas del FBI y 20 oficinas del Fiscal de EE. UU. El DOJ llamó a esto Operación Ghostbusters, que ya ha resultado en la acusación de cinco individuos.

“Hoy anunciamos los primeros resultados de la Operación Ghostbusters, un esfuerzo nacional para detener un importante esquema de fraude dirigido a la ayuda federal para estudiantes, a los estadounidenses de bajos ingresos y al contribuyente estadounidense”, dijo en el comunicado el fiscal adjunto Colin M. McDonald de la División Nacional de Ejecución de Fraudes del Departamento de Justicia.

“El Departamento está acusando a cinco demandados y anunciando la incautación de más de 750.000 dólares en criptomonedas vinculadas a este esquema a través de una red asociada con ciudadanos kenianos. Esta es la primera incautación internacional de este tipo en Kenia. Si roban identidades estadounidenses, si roban dólares de los contribuyentes, si explotan programas destinados a ayudar a los estudiantes a construir un futuro, los encontraremos. Ya sea que estén en Nebraska, Nueva Jersey, Virginia o Nairobi, los perseguiremos”.